지금은 해외 계좌 개설이 쉽다고 해서 개설이 불가능한 것은 아니다
CRS 시행으로 주요 은행들은 개설 요건과 기준을 높였다. 많은 사람들이 해외 계좌를 성공적으로 개설할 수 있을지 걱정합니다. 그렇다면 해외 은행계좌 개설이 그렇게 어려운가요? 은행계좌 개설이 왜 이렇게 까다로워졌나요?
사실 은행들이 계좌개설 정책을 강화하는 이유는 여러 가지가 있지만 가장 큰 이유는 단 하나, 바로 자금세탁 혐의로 규제기관으로부터 벌금을 물게 될 것이라는 두려움 때문입니다!
또한 은행 계좌 개설이 점점 더 어려워짐에 따라 주요 은행에서는 기존 계좌에 대한 조사를 강화했으며 매년 고객에게 연례 점검을 실시하고 실사 양식을 작성하도록 요구하고 있습니다. 협조하지 않는 고객의 경우 은행 요구 사항에 따라 은행에서 직접 계좌를 폐쇄합니다. 은행의 다양한 행동 역시 많은 신규 고객과 기존 고객 사이에서 우려를 불러일으켰습니다. 실제로 주요 은행의 통제는 역외계좌 자체와는 아무런 관련이 없으며 자금세탁 방지가 주된 목적이며, 많은 자금세탁 행위가 역외계좌를 통해 이루어지기 때문에 역외계좌는 은행이 가장 주목하는 계좌가 되어야 합니다. 에게. .
계좌 개설 시 불완전한 정보, 회사 이름에 포함된 민감한 단어, 은행을 의심하게 만드는 내용, 질문에 대한 불완전한 답변 등을 피하는 한 기본적으로 계좌 개설은 쉽습니다.
은행은 고객이 더 많은 혜택을 받을 수 있다는 전제하에 계좌를 개설하는 영리기관이다. 그러나 동시에 은행은 위험 통제에 대한 매우 강력한 인식을 갖고 있으며 고객을 위한 계좌 개설 여부를 결정하기 위해 개설한 계좌의 위험을 충분히 고려할 것입니다. 편집자는 은행 계좌를 개설하기 전에 다양한 계좌의 차이점을 이해할 것을 권장합니다.