이번 홍보의 달의 주제는 '위험 인식 확립, 불법 자금 모집 근절'입니다. 활동 주제를 중심으로 썬 라이프 허베이 지부 관할 각 조직은 불법 자금 모집 위험에 대한 예방 및 통제 책임을 강화하고 사회 홍보를 강화하여 대중이 위험 예방 의식을 확립하고 의식적으로 불법 자금 모집을 멀리하도록 유도하는 동시에 전 직원의 준법 의식을 높이기 위해 준법 교육을 지속적으로 실시하고 불법 자금 모집 위험을 예방했습니다. 홍보 작업은 주로 다음과 같은 방식으로 진행됩니다.
첫째, 직장 홍보
미디어, 신문 및 기타 홍보 매체를 사용하여 홍보하는 한편, 마이크로 블로그 및 기타 신흥 미디어 홍보 채널을 사용하여 대중에게 광범위한 홍보를 수행합니다. 직장에서 전광판, 홍보판, LCD TV 등을 이용하거나 현수막과 포스터를 걸어 불법 모금 방지를 적극적으로 홍보합니다.
둘째, 대내외 홍보
공익광고, 동영상 등을 적극 활용합니다. 생생한 홍보와 교육을 실시합니다. 월례조회, 연수회, 강연회 등 각종 회의를 통해 정책 및 규정, 불법자금모금 예방 및 대처 대표 사례 등을 홍보하고 신규 및 현장 직원들을 대상으로 서약서에 서명하도록 합니다. 회사에서 업무를 처리하는 고객에게 불법 자금 모집의 위험성에 대한 일반 정보 자료를 배포해야 합니다.
또한 회사는 지역사회, 풀뿌리 단위 및 공공장소에도 솔선수범하여 다가갈 것입니다. 자원봉사 활동과 고객 서비스 페스티벌, 일반 안내 자료, 홍보물, 포스터 및 기타 대면 홍보 수단을 통해 대중에게 불법 자금 모금을 예방하기 위한 홍보를 실시합니다.
불법 모금 활동의 예방 및 퇴치는 회사 전 직원의 법적 인식과 위험 인식을 더욱 강화하고 직원의 합법적 권익을 효과적으로 보호하며 사회 안정을 촉진 할 것입니다. Sun Life 허베이 지점은 이번 활동을 계기로 허베이성 보험감독관리국의 관련 업무 요건에 따라 홍보 활동을 더욱 강화하고 불법 자금 모금 예방 홍보를 정례화하여 안정적인 사회 및 금융 환경 유지에 기여할 것입니다.
불법 자금 모금 방지 홍보 활동 요약 (II)
2017년 4월 25일, 최고인민법원, 최고인민검찰원, 교육부, 공업정보화부, 공안부, 민정부, 주택도시농촌개발부, 농업부, 상무부, 중국인민은행, 공상총국, 국가브랜드위원회, 중앙상무위원회, 국가공상감독위원회, 중앙공상검사위원회 및 기타 14개 국가 기관이 회의를 소집하여 불법 자금을 처리하기 위한 회의를 개최했습니다. 불법 자금 모금에 대처하기 위해 부처 간 합동 회의가 열렸습니다. 회의에서 합동 회의 사무소 소장 인 양 유주는 불법 자금 모금 예방 및 처리는 중국 공산당 중앙위원회, 국무원의 지도 지침 및 "국무원의 불법 자금 모금 예방 및 처분 업무의 추가 개선에 관한 의견"을 이행하기위한 주요 라인으로 메커니즘을 완성하고 정책을 개선하며 대형 사건, 모니터링 및 조기 경보, 홍보 및 교육을 감독하는 데 중점을두고 불법 자금 모금 업무를 질서있게 추진하고 긍정적 인 결과를 달성하기 위해 모든 노력을 기울여야한다고 말했습니다.
이달 중국 핑안생명보험 푸젠 지점은 불법 자금 모금을 방지하기 위한 홍보 캠페인을 실시하여 사람들이 불법 자금 모금의 실체를 알 수 있도록 이끌었습니다.
(I) 일반적인 불법 자금 모집의 특징.
첫째는 법률에 따라 관련 부서의 비준을 받지 않거나 합법적인 사업 형태로 자금을 흡수하는 것, 둘째는 언론, 홍보회, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 대중에게 선전하는 것, 셋째는 금전, 현물, 주식 및 기타 형태로 일정 기간에 원금을 상환하거나 수익을 지급하겠다는 약속, 넷째는 대중, 즉 사회적으로 불특정 대상을 대상으로 자금을 흡수하는 것입니다. 현재 민간 투자 및 금융 중개업체, P2P P2P 대출, 농민 협동조합, 부동산, 사모펀드 등이 불법 자금 모집으로 가장 큰 타격을 받고 있습니다.
(2) 보험 분야 불법 자금 모집 범죄의 주요 형태와 수단.
1. 유리한 경우. 보험 종사자가 자신의 지위 또는 회사의 관리 허점, 보험 상품, 보험 계약을 앞세우거나 보험 회사 명의로 사기성 자금 조달 행위를 수행하는 것을 말합니다. 주요 수단은 불법 요소가 보험 금융 상품을 조작하거나 추가 수입을 약속하는 원래 보험 상품 또는 소비자와 "금융 계약"을 체결하여 자금을 흡수하고, 불법 요소가 자체 구매 영수증 또는 개인 도장이 찍힌 회사의 유효하지 않은 영수증에서 가짜 보험을 발행하고 심지어 직접 백 부정 자금을 발행하는 것입니다.
2. 참여형 사례. 사회적 기금 모금, 개인 대출 및 비보험 금융 상품 판매에 관여하는 보험 종사자를 말합니다. 주요 수단은 보험 실무자가 동시에 보험 상품과 비보험 금융 상품을 소개하고 두 상품의 특성을 혼동하고 보험 실무자가 약속, 보험 회사 신용 보증, 자본 보장, 고수익률에 의한 비보험 금융 상품; 보험 소비자가 비보험 금융 상품을 구매하기 위해 현금을 얻기 위해 정책을 포기하거나 담보로 유도하도록 유도합니다.
3. 착취 사례. 보험회사의 신용을 이용하여 투자자를 오도하고 기만하여 불법적으로 자금을 조달하는 불법 기관을 말합니다. 주요 수단은 다음과 같습니다: 불법 기관이 보험회사와 관련이 있다고 허위 주장, 가상의 보험 금융 상품을 외부 판매, 불법 자금 모집; 보험 보장 개념을 도용하거나 보험 책임을 과장하여 보험 회사가 투자 프로젝트(재산) 또는 자금의 안전을 보호한다고 주장, 불법 자금 모집; 보험 계약서를 위조하여 투자자를 위해 보험 회사가 신용 이행 보증 보험을 제공한다고 허위로 주장하면서 고금리를 미끼로 P2P 사업을 수행, 불법 자금 모집. 공제보험회사를 설립하여 대중의 투자를 유치하고 높은 투자수익을 얻는다는 명목의 보험, 또는 보험을 빙자한 크라우드펀딩을 미끼로 대중의 불법 자금모집 참여를 유도한 혐의가 있는 '상호부조방식' 등입니다.
(3) 보험 분야 불법 자금 모금 인지 방법.
보험 가입 과정에서 보험사 홈페이지, 고객 핫라인 또는 금융감독원 및 업계 협회 홈페이지 등을 통해 담당자, 상품, 서류 등을 확인하고 자금 이체 및 보험금 지급에 협조하고 재방문에 협조하는 등 '3중 확인, 2중 협조'를 하도록 노력합니다.
(4) 불법 자금 모금과 관련된 두 가지 주요 범죄.
형법에 따르면 불법 자금 모금에 관여하는 것은 공적 예금 불법 흡수 또는 자금 모금 사기죄에 해당할 수 있습니다. 공적 예금 불법 흡수와 모금 사기 모두 공적 자금을 불법적으로 흡수하는 행위입니다. 표면적으로는 어느 정도 유사성이 있지만, 공금 불법 편취의 가해자는 타인의 재산을 불법적으로 편취할 목적이 없는 반면, 모금 사기의 가해자는 주관적으로 모금된 자금을 불법적으로 편취할 목적이 있다는 점에서 차이가 있습니다.
(마) 공탁금 불법 편취 범죄의 법적 규정.
공금 부정 흡수 범죄는 국가 재정 관리 법령의 규정을 위반하여 공금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공금을 흡수하는 행위로 금융 질서를 교란하는 행위를 말합니다. 불법 공적 예금 흡수죄를 범한 사람은 3년 이하의 정기 징역 또는 형사 구류, 2만 위안 이상 20만 위안 이하의 벌금에 처하고, 금액이 크거나 기타 중대한 사정이 있는 경우에는 3년 이상 10년 이하의 정기 징역, 5만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금에 처한다.
30명 이상을 대상으로 불법 또는 위장하여 공공 예금을 흡수하거나 그 금액이 20만 위안 이상이거나 예금자에게 654,380,000 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 개인은 법에 따라 형사 책임을 져야 합니다.
(바) 자금 사기 수금 범죄의 법적 조항.
모금 사기 범죄는 불법적인 소유를 목적으로 부정한 수단으로 거액의 돈을 불법적으로 모으는 것을 말합니다. 모금 사기 범죄를 저지른 금액이 클수록 5년 이하의 정기 징역 또는 구류에 처하고, 2만 위안 이상 20만 위안 이하의 벌금에 처하며, 금액이 크거나 기타 심각한 상황인 경우 5년 이상 10년 이하의 정기 징역에 처하고 5만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금에 처하고, 금액이 특히 크거나 기타 심각한 상황인 경우 10년 이상의 정기 징역 또는 무기 징역에 처하고 5만 위안 이상의 벌금에 처한다. 50만 위안 이상의 벌금 또는 재산 몰수.
654,380,000위안 이상의 금액으로 모금 사기를 저지른 개인은 "큰 금액"을 저지른 것으로 간주하고, 30만 위안 이상의 금액은 "거액"을 저지른 것으로 간주하며, 654,380,000위안 이상의 금액은 "더 큰 금액"을 저지른 것으로 간주합니다. 해당 금액은 "특히 큰 금액"으로 인정됩니다.
다음 단계로 핑안생명 푸젠지점은 불법 자금 모집 방지를 위한 규정 준수 시스템을 지속적으로 개선하고 관련 부서와 적극적으로 협력하여 관련 업무를 수행함으로써 불법 자금 모집을 효과적으로 방지하고 불법 자금 모집으로부터 고객을 보호할 것입니다. 불법 자금 모금을 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다!
불법 자금 모집 방지를위한 홍보 활동 요약 (3)
불법 자금 모집 홍보 및 교육 활동 실시에 관한 통지 (건음 감독보고 [2012] 59 호) 및 CCB 성 지부 "불법 자금 모집 예방 및 퇴치 홍보 및 교육 활동 조직에 관한 통지 (건음 감독 [20xx] 6 호)와 문서의 정신을 더욱 잘 처리하고 불법 자금 모집 관련 홍보 업무를 잘 수행하기 위해 불법 자금 모집 관련 홍보 업무를 잘 처리합니다. 불법 자금 모집 범죄 행위를 예방하고 경제 및 금융 질서의 안정을 유지하기 위한 국민의 인식과 능력을 제고하기 위한 것입니다. 이러한 활동은 다음과 같이 요약됩니다.
첫째, 지도부는 신중한 조직을 중요시합니다. 사람들이 불법 자금 모금의 심각한 상황과 해로운 결과를 충분히 이해할 수 있도록 합니다. 이는 시 지부에 의해 균일하게 배치되고 시 지부에서 조직 및 시행됩니다. 성 지부의 요구 사항에 따라 은행은 시 지부 당 서기, 시 주오 사장을 리더로, 시 지부 당 위원, 징계 검사위원회 서기 인 Niu Wenjian을 부회장으로, 선도 그룹의 불법 모금 홍보 및 교육 활동의 예방 및 퇴치에 참여할 부서를 설정했습니다. 선도 그룹의 사무실은 규율 검사 및 감독 부서에 위치하고 있으며, 회원 부서의 조직, 조정 및 감독을 주도하여 작업을 성공적으로 완료 할 책임이 있습니다.
둘째, 성과에 중점을 둔 적극적인 실행
활동은 3단계로 진행됩니다.
첫째, 지부는 아울렛, 현수막, 전광판, 전광판을 매개체로 삼아 현장 설명, 전단지 배포 및 기타 형태를 통해 풀뿌리 수준에서 다양한 형태의 홍보 및 교육 활동을 수행하고, 불법 자금 모금의 징후와 특성에 대한 다 방향 및 다각적 홍보, 전형적인 사례 분석을 통해 시민의 위험 인식과 구별 능력을 높이고, 불법 자금 모금과의 싸움의 홍보 및 영향을 확대하고, 대중의 관심을 환기시키기 위해 위험에 대한 대중의 관심을 환기시키고, 대중이 의식적으로 불법 모금을 멀리하도록 유도합니다. 이 활동을 통해** * 총 25개의 홍보 배너, 21개의 전광판, 21개의 전광판, 47,000여 부의 홍보물 배포, 68회의 현장 설명회 참여 등 다양한 홍보 활동을 진행했습니다. 대중이 불법 자금 모금의 목적으로부터 의식적으로 멀어질 수 있도록 공공의 위험을 상기시키는 역할을 했습니다.
두 번째는 사업 리스크 관리 및 통제를 강화하고 불법 모금에 연루된 직원에 대한 조사를 엄격하게 조직하고 실시하는 것입니다. 본사와 지점 특별 거버넌스의 통일 된 배치 및 배치에 따라 조사 업무에 중점을두고 1. 직접 불법 자금 조달에 참여하거나 불법 자금 조달에 참여하도록 다른 사람을 소개하는 경우, 2. 전환 자금의 계좌를 자신의 또는 자신의 통제권을 사용하거나 고객을 대신하여 불법 자금 조달을위한 전환 자금을 수집하는 경우, 3. 전당포, 소액 금융 회사, 보증 회사에서 자금을 보유한 경우, 4. 불법 자금 조달로 인해 고객이 연루되거나 실종 된 경우 은행 직원이 관련되어 있습니까?
은행에서는 자체 조사와 상호 조사의 두 단계로 나누어 서면 조사를 실시합니다. 조사 우편함을 설치하여 모니터링되지 않는 장소에 비치하고, 조사 우편함은 전용으로 잠급니다. 열쇠는 징계 검사 및 감독 부서에 보관하고 신고 전화 번호와 신고 사서함을 설정하여 직원이 용의자를 찾는 데 편리합니다.직접 조직, 불법 자금 모금에 참여하거나 다른 사람이 불법 자금 모금에 참여하도록 소개하는 경우; 전환 자금의 계좌를 자신 또는 자신의 통제권을 사용하거나 고객을 대신하여 불법 자금 모금을위한 전환 자금을 수집하는 경우; 전당포, 소액 금융 회사, 보증 회사에 자금이 있으며 고객이 불법 자금 모금 또는 실종에 연루되어있는 경우. 은행 직원이 연루되어 있나요? 신고는 전화, 서면 및 이메일로 할 수 있습니다. 조사 과정에서 풀뿌리 기관의 책임자, 네트워크 책임자, 회계, 출납원, 개인 은행, 신용 및 기타 위험에 취약한 직책을 핵심 조사 대상으로 삼고 직원의 사고와 행동의 역학 관계에 대한 일반적인 이해와 파악에 따라 위험하기 쉽거나 바람직하지 않은 행동의 첫 징후가 조사를 수행하여 죽은 구석과 의심을 남기지 않도록 조사를 수행합니다.
르비량 지사는 직원들의 불법 자금 모금 참여에 대한 특별 조사를 실시했습니다. 조사에 참여했어야 하는 직원 624명 중 624명이 실제로 조사에 응해 조사 참여율이 100%에 달했습니다. 위법 행위는 발견되지 않았습니다.
셋째, 토론 및 글쓰기 체험 활동이 조직되었습니다.
직원 자신의 조직, 부서, 직급 및 기타 실제 상황에서 실제 업무와 결합된 진지한 교육 활동을 기반으로 했습니다. 캠페인 기간 동안 직원들은 학습 경험에 대한 450개의 기사를 작성했습니다.
셋째, 직원 교육을 위한 장기적인 교육 메커니즘을 구축했습니다. 활동의 효과를 더욱 공고히 하기 위해 은행은 장기적인 경고 교육 메커니즘을 수립하고 불법 자금 모금 및 자금 세탁 방지와 관련 사례에 대한 지식을 수집하고 직원들을 대상으로 정기적인 경고 교육을 실시하여 사상 인식과 경계를 효과적으로 개선하고 모든 업무가 합법적이고 규정을 준수하도록 보장했습니다.
홍보 및 교육 활동을 통해 직원과 대중이 불법 자금 모금의 폐해를 충분히 이해하고 불법 자금 모금 예방에 대한 인식을 효과적으로 높이며 사기를 식별하고 예방하는 능력을 향상시켜 "범죄 억제, 이미지 구축, 대중 교육 및 위험 예방"에 대한 홍보의 긍정적 인 역할을 충분히 발휘합니다. 앞으로 은행은 일반 대중이 불법 자금 모금과 범죄로부터 멀어질 수 있도록 불법 자금 모금 예방 및 퇴치 홍보와 교육 활동을 강화할 것입니다.